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快讯 | 拿户口本办业务被建行要父子证明律师：可使用出生证明证明二者关系

2022-06-07 11:30:10 来源：财经网

简介:财经网金融讯 6月6日，“建行回应拿户口本办业务被要父子证明”话题登上微博热搜，据曝光视频显示，河南周口张先生到中国建设银行为孩子激活社保卡

原标题：快讯 | 拿户口本办业务被建行要父子证明律师：可使用出生证明证明二者关系

财经网金融讯 6月6日，“建行回应拿户口本办业务被要父子证明”话题登上微博热搜，据曝光视频显示，河南周口张先生到中国建设银行为孩子激活社保卡，家属多次往返办理均没有成功，银行工作人员称需派出所开具父子证明，或年满18周岁后再办理。视频中，张先生认为是银行在刁难人。对此，建设银行工作人员回应称，若手续合规一定会给办，事情与张先生描述的有出入，目前双方正在沟通中。

财经网金融注意到，有网友认为银行也是按照制度办事，事关资金安全，银行的做法并无可以指摘之处。也有人表示，现在严格防范诈骗，在银行开卡确实比较困难。而有网友提出质疑称，即便在同一户口本上，父亲或者孩子不是户主也无法证明二者间存在亲子关系。

对此，广东法制盛邦律师事务所杨娟律师对财经网金融介绍称，公安部曾明确规定20类证明派出所不再出具，同户人员间的亲属关系属于居民户口簿登记内容能证明的事项不再由派出所出具。户口本或出生证足以证明父子关系，如果存在上述情况，使用出生证明可证明二者间的亲子关系。

金乐函数分析师廖鹤凯对财经网金融表示，政府部门减证便民措施持续推进多年，政府层面的进步有目共睹，便民措施深得人心。但是很多企业，特别是与国计民生相关的国有服务企业，还在执行老政策，没有与时俱进，企业革新远慢于政府革新了。这件事情上，很大程度上也是如此，银行员工大概率也是执行银行制度，不敢僭越。

廖鹤凯建议银行，制度建设与时俱进，员工培训及时跟上，结合现代化手段，运用好ai大数据、人脸识别、银行和公安系统联网的信息处理，在保障安全的前提下，最大限度的简化客户的办事手续。

另据财经网金融梳理，银行对于用户激活社保卡的严苛规定或与其特性有关。公开资料显示，社保卡是有一个金融账户的，个人可以携带身份证、社保卡前往对应银行激活社保卡金融账户，这样社保卡就相当于一张储蓄卡，可以用来存款、取款、转账等。也因此可能会被不法分子用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动。

为此，某股份制银行负责人对财经网金融介绍，有的社保卡有银联标识，具备一般借记卡的功能，那就可以被用于洗钱或者被诈骗。另一方面有一部分人没上社保，但利用别人的社保卡可以进行看病开药给自己用等骗保行为。

据财经网金融了解，近年来，监管部门对于洗钱行为的打击力度持续增加，而近期已有多家银行因在业务开展过程中存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行大额和可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易等违规行为被罚。

6月6日，央行昆明中心支行披露的行政处罚信息表便显示，富滇银行因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被处罚款225万元。富滇银行时任公司运营管理部副总经理；国际业务部副总经理、跨境中心主任；法律合规部副总经理；富滇银行昆明国防支行行长等人也一同被罚。

另据央行官网披露信息显示，2021年，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元，同比下降38%。其中，共检查银行业机构600家，完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元，处罚个人697人，罚款1611万元，罚款合计2.77亿元。

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