上“失联”机构名单 六宝基金投资人急维权

【上“失联”机构名单 六宝基金投资人急维权】线下理财问题频出，私募基金中也有机构中招。线下理财问题频出，私募基金中也有机构中招。

就在六宝(北京)投资基金管理有限公司(以下简称“六宝基金”)登上中国证券投资基金业协会公示的“无法取得联系的机构”名单后不久，六宝基金投资人开始在各地展开维权行动。

4月26日，武汉市武昌区政府门前多位六宝基金投资人聚集，进行维权。当日身处现场的投资人告诉《中国经营报》记者，武汉地区的投资者已经到武昌东亭派出所报案。此前，200多位六宝基金投资人也曾在北京维权。

记者尝试多种途径联系六宝基金未果。4月29日，记者来到位于北京泰康金融大厦32层的六宝基金北京总部，发现整个32楼正在装修，六宝基金原来的牌匾也不见踪迹。

债权融资为主

公开信息显示，六宝基金成立于2009年，是一家以股权基金管理、财富管理、风险管理及财务顾问为主营业务的专业基金管理机构。六宝基金先后在山西、江西、湖南、湖北、内蒙古、海南、广州、深圳、成都、青岛、河北等11个省市地区设立了分公司，且业绩逐年攀升。

记者根据多位投资人反映情况所做的不完全统计，目前六宝基金在全国各地的分公司中，债权本息共计27亿元，未兑付金额为19亿元。其中，有部分公司业务已经结清。

根据投资人提供的一份由六宝基金原财务总监赵磊出示给投资人的《六宝基金投资项目》显示，六宝基金在全国范围发行的23款产品中，资金主要流向为地产、基础建设、酒店以及少量农牧业、煤炭加工、物流等。北京投资人对记者表示，“除了上述所列的23个项目之外，还包括石油、小贷平台、中俄贸易等三个空项目，六宝基金的所有产品都围绕这26个项目展开。”

在《六宝基金投资项目》所列的23款产品中，投资交易方式显示为债权投资的为15款，显示为股权加债权的为6款，仅2款产品显示为股权投资。

综合武汉和北京的投资者所述，六宝基金中多数产品都是以债权形式出售。武汉投资者对记者表示，“六宝基金武汉分公司产品中三五万至几十万的小额投资人比较多，百万以上的投资人较少。”

另据记者发现，六宝基金多个投向债权类资产的产品，其交易结构为，基金设立后，融资方设立项目公司股权作为质押，项目资产注入该公司；期限到期后，融资方出资溢价回购该项目。

以项目所在地为北京的“六宝银凯专项投资基金”项目为例，公开信息显示，产品发行日期为2014年3月1日，投资项目为北京银凯综合楼项目，基金规模为1.5亿元人民币(普通合伙人可根据项目进展情况增加或减少募集规模)，存续期限为1年，起始金额为100万元起(以1万元整数倍递增)，预期年化收益为11%~15%(收益率高低与认购金额有关).

前文所述北京投资人在2015年1月购买了六宝基金发售的北京银凯综合楼项目，共投资1000万元人民币。“购买时一共签订三份合同：《办公用房预购合同》《借款合同》《回购合同》，六宝基金以债权形式借款，同时将在建项目方的部分楼层抵押给投资人。”

投资人出示的《借款合同》显示，六宝基金(甲方)向投资人(乙方)借款，借款用途为项目周转，并约定以每月3%的利率支付借款利息。《回购合同》显示，甲方为投资人，回购方乙、丙分别为北京银凯新型建材有限公司和六宝(北京)投资基金管理有限公司。

合同显示，甲乙丙三方约定，“甲方预购的银凯综合楼(up生活)项目预计于2015年6月30日前开盘并交付使用，甲方届时有权选择退房，同时本回购协议正式生效；甲方选择退房后，乙方将优先履行回购义务……如乙方不能履行上述回购义务，则丙方同意承担回购连带责任。”

然而，截至2015年7月1日(乙、丙应履行回购义务日)，上述北京投资人并未拿到1000万元本金和360万元利息，六宝基金当时回应，公司兑付困难，可以按照债务转移到项目中。

其后，该投资人按当时所签协议约定，要求以北京银凯综合楼项目的一层抵押，不过，这一抵押转让，被北京银凯新型建材有限公司拒绝。于是，投资人上诉至法院，但未被法院受理。

该投资人介绍，后来据他了解，北京银凯综合楼项目是工业用地，且没有获得相关部门批准的土地使用证。

失联前被预警

值得注意的是，六宝基金曾被监管层预警。

2016年1月11日，中国证券投资基金业协会公布了第三批共14家已“失联(异常)机构”，这些机构无法通过在私募基金登记备案系统预留的电话取得联系，同时协会通过电子邮件、短信形式通知机构后，在限定时间内未获得回复。

此外，基金业协会还公示了有4家无法取得联系的机构，包括六宝(北京)投资管理基金。如若超过5个工作日未对基金业协会说明相关情况，也将被认定为“失联(异常)”私募机构。

据了解，私募基金管理人被列入“失联(异常)”名单三个月之内未主动与中国基金业协会联系的，协会将按照法规及自律规则的相关规定，将“失联(异常)”情况记入相关机构诚信档案，并报告证监会。

在2016年1月15日，证监会通报的“2015年私募基金检查执法情况”中也提到，为遏制违法犯罪和违规经营，对于检查中发现的问题，对27家私募基金管理人采取行政监管措施，其中，六宝(北京)投资基金管理有限公司在列。

此前有媒体报道，失联私募机构所发行的产品中，其大多数均投向了债权类资产，且无法如实实现信批要求。

在北京、武汉投资者公开维权之前，六宝基金也曾出现产品被质疑的情况。2014年底，有公开媒体报道显示，六宝基金销售顾问推荐销售的“六宝中石油油气联建投资基金”产品，在产品到期后，投资者没有拿到全部本息。

根据当时报道，该基金由六宝基金在2013年发起并推出，基金目标总额为54亿元人民币，共分10期募集，其中第一期目标认缴总额为5.5724亿元，募集后投入云南禄达财智实业股份有限公司于云南省内建设的油气站，共18座。但云南禄达曾经向中石油云南销售分公司发的声明函中显示，云南禄达从未与六宝基金签署任何合作协议，也未授权六宝基金发行关于云南禄达的任何项目的私募基金产品，六宝基金也从未向云南禄达进行过任何形式的投资。

在私募基金失联的情况下，投资者应该如何追讨回自己的投资损失？上海众华律师事务所律师甘国龙表示，在维权过程中，如果确认公安机关介入，且已经正式立案的情况下，不同地区的投资者可以在第一时间到当地公安机关反映情况，递交材料，等待调查结果。

甘国龙强调，在债权投资中，投资者应重点查验担保方、借贷方和融资方三者的关系，看平台是否有自融自保的情况出现；股权投资重要的是对目标企业的了解，以及投资后股东权益是否真实体现。

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