公募基金投顾开闸 5家公司获首批资格

本报记者 王明山

酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸！10月25日，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（下称《通知》），易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚已经申请试点并完成备案，将正式开展投资顾问业务试点工作。

业内人士对记者表示，基金投顾业务的开闸必将为公募行业带来新气象，此前以“卖方代理”模式为主导的市场格局有望发生转变，公募基金正向着“买方时代”跨出重要的一步。据悉，此次拿到首批投顾试点资格的5家基金公司及子公司对此均已筹备已久，在投顾业务的开展上也是各有特色。

投顾业务试点正式落地 公募行业迎来新发展机遇

《通知》表示，基金投资顾问业务按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施，监管部门将根据市场情况和试点效果，审慎稳妥扩大试点范围，有序推开，机构开展基金投资顾问业务试点应当经监管部门备案。

记者获悉，获得首批基金投资顾问业务试点资格的机构共有5家，分别是：易方达基金、南方基金、华夏基金全资子公司华夏财富、中欧基金旗下销售子公司中欧钱滚滚和嘉实基金(博客,微博)全资子公司嘉实财富。

《通知》提到，基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

另外，试点机构同时开展基金销售业务的，应当对基金销售费用的收取做出合理安排，向基金管理人收取客户维护费的，应当以客户维护费抵扣投资顾问服务费等方式避免利益冲突。《通知》还提到，试点机构应当定期对客户风险承受能力进行再评估，发现客户风险承受能力可能产生重大变化的，应当及时启动评估并更新风险等级。

前海开源基金首席经济学家杨德龙对此分析称：“很多购买基金的投资者，自己是没有能力去判断市场高点还是低点的。如今公募基金投资顾问业务试点正式落地，有望探索出新的途径，让公募基金更好地为投资者创造价值，有效打破‘公募魔咒’，提升基金客户体验，公募基金行业也有望迎来新的发展机遇。”

5家公司获首批试点资格 开展投顾业务各具特色

记者了解到，此前业内盛传的腾讯理财通、蚂蚁金服、盈米财富等第三方理财机构不在首批试点名单中，此次获批首次试点资格的5家机构均是成立时间较早、旗下权益产品业绩突出的基金公司及基金子公司。在证监会正式发布《通知》之前，5家基金公司对此已筹备已久，在投顾业务的开展上也是各有千秋。

易方达基金表示，该公司将针对不同客户群体需求，针对性提供投顾服务，在资产配置、择时轮动和基金优选三个层面为客户提供投顾服务。“开展基金投资顾问业务，让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行，有助于提高投资者投资的纪律性，切实增强广大投资者的获得感；也有助于提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力、更好地满足投资者的个性化投资需求。”

南方基金将推出管理型基金投顾业务，并通过与第三方销售机构天天基金开展合作，实现配置全市场公募基金产品。据悉，南方基金将为客户开立专属投顾账户并定制投顾策略，根据该选定策略代为进行全市场基金产品筛选和配置，并持续跟踪市场以及策略执行情况管理客户投顾账户。

记者了解到，基金公司开展投顾业务，客户通过基金公司仅可以购买基金公司自有产品，所以南方基金选择跟第三方销售机构合作，如此一来，实现客户通过该基金公司平台委托资金全市场配置。另外3家机构，华夏基金全资子公司华夏财富、嘉实基金全资子公司嘉实财富、中欧基金旗下销售子公司中欧钱滚滚则可以直接执行投顾业务。

华夏财富总经理张晖表示：“基金投顾业务试点资格的正式获批会为财富管理行业带来深刻改变，未来发展潜力巨大。为了基金投顾业务的推出，华夏财富已经进行了三年的准备，基金投顾业务正式推出后，每一个签约客户都将会获得一个专属的投顾账户，由公司的资产配置团队为客户提供7*24小时的专业投资决策。”

中欧钱滚滚业务负责人也表示，非常珍视此次首批投顾业务试点的机会，目前，中欧钱滚滚已配备专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务及系统建设团队，致力于为客户提供专业的投资顾问服务。

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